Итоги 2016 года от начинающих инвесторов.

Мой муж по просьбе своих читателей подвел инвестиционные итоги за 2016 год. Могу сказать, что ошибки я в целом по списку делала те же, да и вообще многое похоже (кроме, пожалуй, того, что я так и не научилась работать с ОФЗ, не показалось это выгодным, может, и зря). Прорывы в моем портфеле были тоже во многом благодаря Колиному опыту (хотя доходность моего портфеля за 2016 — ровно на уровне ММВБ, если нарисовать график по аналогии с Колиным 😅). Не зря же говорят: смотри, как делают другие, и если нравится, повторяй! 🤔😊

А вот, собственно, и его итоги, привожу их полностью здесь:

«Про инвестирование. Продолжение.
На днях получил вопрос от друзей, прочитавших мою брошюру про инвестирование — ну и где продолжение? Хорошо, свое видение ты изложил. А вот следуешь ли сам этим правилам и, самое главное, а результаты какие?Ок, отвечаю.
Сначала кратко итоги. Есть много показателей, как можно оценивать результат.
— доходность портфеля — это то что было бы, если просто вложить средства один раз и не вносить или забирать деньги, подходит для сравнения инструментов
— абсолютная доходность — сколько заработал от вложенного, независимо от того, когда вложил год назад или два дня
— доходность в % годовых — это детальный расчёт, учитывающий все вводы-выводы, сколько дней какая сумма работала. Формулы взял в статьях Арсагеры

 

Доходность портфелей видна на картинке в сравнении с депозитом (9%) и рынком (индекс ММВБ).


У меня сейчас три действующих брокерских счета.
1. ИИС в АЛОРе — открыт в ноябре 2015. Абсолютная — 42%, в годовых с момента открытия — 54%.
2. Брокерский счет в АЛОРе — подсчет веду с августа 2016 — абсолютная — 39%, в годовых — 85%.
3. Брокерский счет в ФИНАМе — открыт в июне 2016, абсолютная — 34%, в годовых — 88%.
Был еще период экспериментов на брокерском счете — для изучения продуктов и подходов. Покупка структурного продукта, и тестирование алгоритмической торговли, консультационных услуг и так далее. Операций было много, статистику я тогда не вел, поэтому этот период тут не отражен, хотя тоже был. По результатам — он закончился почти в ноль, с небольшим плюсом.

Журнал операций сейчас веду в Google Sheets, позволяет делать сквозную статистику. Кроме возможностей обычных таблиц, google позволяет в таблицах создавать скрипты на Javascript, запускать из по триггерам и так далее. Например, у меня каждый день скрипт вечером запрашивает сайт биржи, обновляет котировки бумаг, пересчитывает портфели и отправляет мне в telegram статистику за день, включая сравнение с динамикой индексов ММВБ и ММВБ10 за этот день.

Что делал и делаю
Плыву по течению)) Точнее стараюсь.
В начале года были только ОФЗ на ИИС. Летом сначала были попытки торговли, хаотичная эмоциональная покупка или продажа, изучение теханализа и так далее — короче, стандартные ошибки. Пытался плыть поперёк течения, и только тратил время, силы и деньги. Хорошо что не в минус. Далее постепенно пришло понимание о разнице в подходах инвестирования и торговли, о чем писал в брошюре. Ближе к концу лета определился с тем как формировать портфели, начал их ребалансировать и стараться кроме этого ничего не делать.
Расслабился и стал стараться плыть по течению. Рынок рос, портфель тоже. Причём даже быстрее рынка.
Сейчас основная стратегия для заработка та же — стараться ничего не делать.
Последние 2-3 месяца сделок практически нет, только либо перебалансировка портфеля, либо покупки при пополнении.
Летом пока дёргался взял часть бумаг, которые в будущем держать не планирую, но и выходить в убыток не хочется. На них стоят условные заявки, чтобы закрылись без убытка. Раз в месяц пополняю какой то из портфелей — инвестирую примерно 4-5% зарплаты. Либо сразу покупаю что интересно, либо ставлю условную заявку на покупку при просадке. Если не знаю что делать — ничего не делаю.

Состав портфелей
ИИС изначально был только из ОФЗ. Сейчас все три портфеля состоят из акций плюс золото (ETF FXGD).

Как формирую портфель
Покупаю платный доступ на Аленку Капитал, выбираю, что нравится. Потом добавляю понравившиеся мне идеи с семинаров и группы Давида Парцхаладзе, а если надо еще чем разбавить — беру из ежемесячного хит-парада Арсагеры. Другого не использую.
В основном теперь в портфеле акции с потенциалом роста и ожидаемыми дивидендами.

Диверсификация
Диверсификация только по бумагам и секторам экономики. В портфелях суммарно порядка 40 бумаг из разных секторов. Как буду диверсифицировать дальше — по какому то варианту из тех что были в брошюре, или «портфель лежебоки» (акции, облигации, золото), пока не решил.

Черные лебеди
Когда был brexit — дергался, сливал, потерял. На выборах Трампа — не следил, ничего не делал. Решил, что даже если провалится, за месяц-другой вернется. Получилось еще лучше.

Лучшие и худшие бумаги
В абсолютных значениях больше всего заработал на угольщиках (Распадская, Мечел обычка и префы) и энергетике (Россети обычка, ФСК ЕЭС, Русгидро).
В процентах — МРСК ЦП (57%), Мечел ао и Русгидро (42%), МРСК Волги (38%), Протек (32%), Распадская (25%).
Что показательно.
По Мечелу и Распадской начальные входы были очень удачными — 54 и 28, сейчас — 190 и 88. Но было страшно, продавал, потом входил снова, выходил и так далее. Суетился. Если бы не дергался по обоим результат был бы по 200%. По остальным лидерам как раз купил и ничего не делал. Те же МРСК купил в начале сентября, после чего они начали падать, до Волге просадка была 20%, ничего, к концу года отыграли и вышли в лидеры портфеля.
Самый большой минус — по золоту ETF FXGD, 14%, но все равно буду понемногу докупать, для диверсификации.

Мои основные ошибки
1. Попытки торговать. В этом можно добиваться успеха, если это работа. Совмещая с основной работой — только трата сил, времени и денег.
2. Эмоции — выходил раньше времени, пытался фиксировать прибыль или минимизировать убытки. Только теряешь на этом. Если веришь в свой выбор — просто держи. Как пишут в обзорах Аленки — «пристегни себя наручниками к батарее».
3. Выбор тарифа — я писал об этом. «Злая сила сложных затрат побеждает добрую магию сложных процентов.». В частности в Финаме пришлось перейти на тариф консультационный, из-за отсутствия минимальной платы за сделку он сильно выгоднее Единого. Хотя и в два раза дороже, чем в Алоре. На Едином вообще с небольшими суммами невыгодно работать. Заодно получаю консультационные обзоры, правда их не использую. Они может дают пользу при торговле, но для инвестирования интересные мне идеи приходят через месяц-другой как они уже есть в моем портфеле.
4. Стоп-лоссы. Это условные заявки, чтобы продать, если идёт падение рынка, чтобы зафиксировать убыток. С одной стороны — это защита от резкого падения. С другой стороны — техника известна всем, крупные игроки периодически устраивают пробои вниз, у многих срабатывают стопы, цена резко падает еще ниже, инициаторы откупаются и в прибыли. Цена тут же вернулась, а у тебя акций нет и зафиксирован убыток. По крайней мере у меня в основном так и было. Теперь не использую.
5. Наблюдать за рынком. Котировки все время прыгают, смысла смотреть нет, пустая трата времени, только лишний стимул сморозить какую нибудь глупость.
6. Изменения в деньгах. Когда портфель растёт, дневные колебания по суммам могут напрягать. Смотрю в приходящем отчете только изменения в процентах, причём в сравнении с рынком. Пока сильного расхождения нет, можно ничего не делать.

Что планирую дальше
ИИС остаётся на обеспечение старости. Еще пару лет хотелось бы пополнять его, вычет эффективен первые несколько лет, потом уже картины особо не делает. Далее пусть сам 20 лет работает.
Брокерские — по мере накопления буду выводить часть заработка на какие нибудь нужные дела. Может, наконец зимнюю дачу построим. Опять же диверсификация.
Планирую еще изучить вопрос про детские счета. Старшему не успел, через полгода уже сам сможет открывать, а с остальными шанс есть. Пока изучаю вопрос.

Какие прогнозы на 2017
Никаких. Я не знаю, что будет, да и никто не знает.

Чего хотелось бы?
Хотелось бы по итогам лет 10 иметь среднюю реальную годовую доходность (доходность минус инфляция) порядка 10%. С учетом падений рынка, которые на этом горизонте очевидно будут. Я через них еще не проходил, будет новый опыт.

Стоит ли пробовать?
Это каждый решает сам. Для меня это
— дополнительный доход
— ощущение большей стабильности в будущем — сам управляешь, а не на государство ворчишь
— обзоры и аналитика по компаниям более интересны, чем поверхностные новости в СМИ
— просто интересно

Мои рекомендации для инвестирования остались прежними:
— не на последние
— только на свои
— инвестировать, а не торговать
— диверсифицировать

Успехов!»